Кто и как зарабатывает на поставках продуктов в ДНР и ЛНР

Как возник расчетный банк

«ЦМР банк», через который при поставках в ДНР и ЛНР ведут расчеты российские компании, создавался несколько лет. Три года назад все начиналось с ООО «Форвард», входившего в холдинг РБК. Сначала последний перерегистрировал ООО на другую свою структуру – кипрскую Gattico Holding Ltd. В октябре 2014 г. Gattico и «Форвард» были исключены из списка аффилированных лиц РБК. В марте 2014 г. гендиректором «Форварда» стал Анатолий Михайлович Койка, бывший молдавский дипломат, сейчас гражданин России, председатель Российско-молдавского делового совета. Койка работал в «РНКБ-холдинге», связанном с РНКБ, одним из российских банков, работающих в Крыму.
Из отчетности «Форварда» видно, что в 2015 г. у компании появились деньги: она получила кредиты и займы на 300 млн руб. и денежные вклады от собственников на 130 млн руб. Деньги пошли на создание небанковской кредитной организации «Центр международных расчетов» (НКО ЦМР) в апреле 2015 г.
К этому времени Койку сменил в «Форварде» Вячеслав Мазурин, возглавивший и совет директоров НКО. По данным компании, Мазурин в 1981 г. окончил Высшую школу КГБ, с 2007 по 2014 г. работал замдиректора по безопасности в строительной компании «Южный комфорт» из Ялты.
В ноябре 2015 г. в совет директоров компании вошел банкир из Донецка – Кирилл Кушнир. До 2015 г. он успел поработать топ-менеджером в донецкой региональной дирекции ВТБ, донецких отделениях украинских Энергобанка, «Аваля», Приватбанка, Ощадбанка и др. С августа по ноябрь 2015 г. Кушнир работал советником аппарата председателя совета директоров банка РНКБ.
Зампредом правления НКО стал бывший украинский банкир Александр Клатаевский. До 2012 г. он работал в крымской дирекции банка «Аваль», до марта 2014 г. был замначальника регионального управления в Крыму украинской «дочки» Сбербанка. С 2015 г. Клатаевский работал в РНКБ.
Согласно отчетности НКО за 2015 г., компания разместила в других банках 10,4 млрд руб. Средства других банков в НКО составили 8,9 млрд руб., причем, как указано в отчете, эти банки не российские. Размещенные в НКО средства составили 1,4 млрд руб., в том числе 531 млн руб. российских клиентов, а остальное – клиентов из других государств. В 2015 г. НКО допускала нарушения предельно допустимых значений норматива достаточности собственных средств, норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков – значение норматива составило 227,7% при установленных Банком России 10%. Нарушения были вызваны техническими причинами – необходимостью покрытия значительных на начальной стадии деятельности операционных расходов за счет доходов от размещения денежных средств с минимальным риском, объяснила организация.
В апреле 2016 г. НКО получила банковскую лицензию и превратилась в «ЦМР банк». Структуру собственников банк не раскрывает. Его президентом стал Руслан Арефьев, в марте покинувший совет директоров РНКБ.